Cách tính lãi vay ngân hàng Agribank mới nhất 2024

1. Các gói vay hiện hành của ngân hàng Agribank
   • 1.1. Đối tượng vay vốn là cá nhân
   • 1.2. Đối tượng vay vốn là doanh nghiệp
2. Cách tính lãi suất vay vốn ngân hàng Agribank
   • 2.1. Cách tính lãi suất cố định tại ngân hàng Agribank
   • 2.2. Cách tính lãi suất vay tín chấp tại ngân hàng Agribank
   • 2.3. Cách tính lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank
3. Thủ tục và điều kiện vay vốn tại ngân hàng Agribank 
   • 3.1. Thủ tục vay vốn ngân hàng Agribank

Việc vay vốn để đáp ứng nhu cầu chi tiêu mua sắm và sinh hoạt hàng ngày cũng như để phục vụ cho hoạt động đầu tư, kinh doanh khi bạn cần gấp một số vốn để trang trải. Một trong  những ngân hàng hỗ trợ vay vốn uy tín  được khách hàng quan tâm trong thời gian gần đây là ngân hàng Agribank. Vậy ngân hàng Agribank đang triển khai những gói vay gì? cách tính lãi vay của ngân hàng ngân hàng Agribank như thế nào? chúng ta hãy cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây.

Phần 1

Các gói vay hiện hành của ngân hàng Agribank

Đối với từng đối tượng vay vốn cụ thể mà ngân hàng Agribank đã phân chia thành các gói vay cụ thể khác nhau:

Đối tượng vay vốn là cá nhân

• Gói vay với mục đích mua sắm sinh hoạt hàng ngày và vật dụng gia đình.
• Gói vay dành cho người lao động đi làm việc ở nước ngoài.
• Gói vay trả góp theo kỳ hạn.
• Gói vay hỗ trợ du học.
• Gói vay lưu vụ đối dành cho hộ nông dân.
• Gói vay đầu tư vốn cố định dự án sản xuất kinh doanh.
• Gói vay bù đắp tài chính.
• Gói vay xây dựng mới, sửa chữa, cải tạo, nâng cấp, mua nhà ở đối với dân cư.
• Gói vay thế chấp giấy tờ có giá trị.
• Gói vay với mục đích mua phương tiện đi lại.
• Gói vay vốn ngắn hạn phục vụ sản xuất kinh doanh, dịch vụ.
• Gói vay theo hạn mức tín dụng.
• Gói vay dưới hình thức thấu chi tài khoản.
• Gói vay theo hạn mức tín dụng đối với hộ gia đình sản xuất, kinh doanh quy mô nhỏ.

Đối tượng vay vốn là doanh nghiệp

• Gói vay từng lần.
• Gói vay hạn mức tín dụng.
• Gói vay theo dự án đầu tư.
• Gói vay hợp vốn.
• Gói vay các dự án theo chỉ định của Chính phủ.
• Gói vay theo Nghị định số 41/2010/NĐ-CP.
• Gói vay ưu đãi xuất khẩu.
• Gói vay để trả các khoản nợ nước ngoài trước hạn.
• Gói vay để đầu tư trực tiếp ra nước ngoài.
• Gói vay theo dự án, chương trình bằng vốn tài trợ nước ngoài.
• Gói vay theo hạn mức tín dụng dự phòng.
• Gói vay thấu chi tài khoản tiền gửi thanh toán.
• Gói vay ứng trước tiền bán chứng khoán.
• Gói vay mua cổ phiếu phát hành lần đầu.
• Gói vay mua cổ phiếu để tăng vốn góp.
• Gói vay dự án cơ sở hạ tầng.

Bên cạnh đó các gói vay được chia theo mục đích và nhu vay cụ thể như sau:

Vay thế chấp bằng tài sản đảm bảo

Vay thế chấp bằng tài sản đảm bảo là hình thức vay tiền mà khách hàng sử dụng tài sản có giá trị làm vật thế chấp để đăng ký gói vay vốn với hạn mức nhất định dựa trên giá trị tài sản đó. Tài sản dùng để thế chấp có thể là giấy tờ nhà đất, xe máy, xe ô tô,...

Gói vay bằng tài sản đảm bảo phục vụ cho những nhu cầu sau

• Khoản vay để xây hoặc sửa hoặc mua mới nhà ở: lãi suất 7%/năm (lãi suất không thay đổi trong 1 năm)
• Khoản vay để  kinh doanh: lãi suất 6%/năm (lãi suất không thay đổi trong 1 năm)
• Khoản vay để  áp dụng vào sản xuất nông nghiệp: lãi suất 6%/năm (lãi suất không thay đổi trong 1 năm)
• Khoản vay để mua xe: lãi suất 7,5%/năm (lãi suất không thay đổi trong 1 năm)
• Khoản vay để đi du học: lãi suất 11%/năm (lãi suất không thay đổi trong 1 năm)
• Khoản vay để cho người lao động đi làm việc nước ngoài: lãi suất 7%/năm (lãi suất không thay đổi trong 6 tháng)
• Khoản vay  tiêu dùng thế chấp: lãi suất 7%/năm (lãi suất không thay đổi trong 6 tháng)

Vay vốn với mục đích tiêu dùng cá nhân

Gói vay vốn với mục đích tiêu dùng cá nhân dành cho những khách hàng có nhu cầu sử dụng khoản vay để chi tiêu hàng ngày. Nhận thấy nhu cầu sử dụng gói vay gia tăng mà ngân hàng Agribank triển khai đến khách hàng gói vay với mức lãi suất vay ưu đãi, dành cho các đối tượng là hộ gia đình hoặc các cá nhân có thu nhập ổn định. Ngoài ra, ngân hàng Agribank thống kê rằng khả năng thu hồi khoản vay của khách hàng khi sử dụng gói vay này luôn đạt mức cao nhất. Khoản vay này phù hợp với mục đích phục vụ đời sống của khách hàng trong các nhu cầu mua sắm, sinh hoạt hằng ngày.

Với thủ tục vay vốn đơn giản, các gói vay đa dạng để phù hợp với nhiều đối tượng có thu nhập khác nhau, vay vốn với mục đích tiêu dùng cá nhân luôn thu hút được nhiều khách hàng. Bên cạnh đó, những chương trình ưu đãi hấp dẫn cũng là một trong những yếu tố giúp khách hàng chú ý nhiều hơn tới gói vay tiêu dùng của Agribank nói riêng và các khoản vay Agribank nói chung.

Xem thêm : Vay vốn ngân hàng nông nghiệp Agribank

Phần 2

Cách tính lãi suất vay vốn ngân hàng Agribank

Dưới đây là công thức tính lãi suất vay tiền và ví dụ cụ thể để khách hàng có thể dễ dàng tự tính toán lãi suất vay vốn của mình

Cách tính lãi suất cố định tại ngân hàng Agribank

Lãi suất vay vốn = ( Số tiền mà khách hàng đã đăng ký vay * Lãi suất vay theo quy định ) * 30 ngày (số ngày thực tế trong 1 tháng) / 365 ngày.

Ví dụ: Một khách hàng B đăng ký vay một khoản tiền với hạn mức 700.000.000 VND tại ngân hàng Agribank và tiêu dùng trong 12 tháng. Mức lãi suất áp dụng theo quy định ngân hàng là 11%/năm. Số tiền lãi khách hàng B phải đóng hàng tháng là: Mức lãi suất vay vốn = (700.000.000 * 11% *30) / 365 = 6.328.767,123 VND.

Tuy nhiên mức lãi có thể chênh lệch tùy thuộc vào số ngày trong một tháng là 28, 30 hoặc 31 ngày nên khách hàng cần lưu ý điều này.

Cách tính lãi suất vay tín chấp tại ngân hàng Agribank

Vay tín chấp tại Agribank là hình thức vay mà ngân hàng không yêu cầu có tài sản đảm bảo mà thay vào đó ngân hàng Agribank sẽ hoàn toàn dựa vào những thông tin mà khách hàng cung cấp thông qua những giấy tờ theo quy định mà xét duyệt các khoản vay và đưa ra hạn mức vay vốn phù hợp. Đây là một trong những giải pháp tuyệt vời khi khách hàng đang cần tiền gấp mà không cần đến tài sản đảm bảo.

Công thức tính lãi suất vay tín chấp ngân hàng Agribank cụ thể như sau:

Số tiền phải trả hàng tháng A =[Khoản dư nợ còn lại đầu kỳ* lãi suất hàng hàng * (1+lãi suất hàng tháng)^Kỳ hạn hợp đồng vay] / [(1+lãi suất hàng tháng)^kỳ hạn hợp đồng vay – 1]

Trong đó: Lãi suất hàng tháng = lãi suất hàng năm/12

Cách tính lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank

Khi đăng ký khoản vay thế chấp khách hàng buộc phải dùng các tài sản đảm bảo như sổ đỏ, xe,.. để tiến hành yêu cầu vay vốn tại ngân hàng Agribank.

Dựa trên dư nợ giảm dần mà người vay có thể dễ dàng tính lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank. Số tiền khách hàng cần trả hàng tháng sẽ ít dần sau mỗi lần trả. 

Công thức tính lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank cụ thể như sau:

Số tiền lãi khách hàng phải vào mỗi tháng = Số tiền gốc còn lại vào đầu kỳ x lãi suất năm/12 = Số tiền gốc còn lại vào đầu kỳ x lãi suất hàng tháng.

Ngoài ra khi đăng ký vay vốn tại ngân hàng Agribank khách hàng cần chú ý cách tính lãi suất ưu đãi như sau: 

Hiện nay ngân hàng Agribank đã triển khai chương trình cho vay ưu đãi thời gian đầu từ 3, 6 đến 12 tháng. Chương trinh ưu đãi này sẽ làm cho mức lãi suất thay đổi theo công thức sau:

Lãi suất sau ưu đãi = Lãi suất tiết kiệm 13 tháng + Biên độ.

Ngân hàng Agribank cho vay lãi ổn định và hấp dẫn trong suốt khoảng thời gian vay. Nếu có điều chỉnh về mức lãi suất khách hàng không cần quá lo lắng vì các giao dịch viên ở Agribank sẽ có trách nhiệm thông báo đến khách hàng một cách nhanh chóng để có kế hoạch trả nợ hiểu quả.

Một ưu điểm lớn khi vay tiền tại ngân hàng Agribank là khách hàng sẽ không phải trả phí phạt khi thanh toán khoản vay trước hạn. Hầu như các ngân hàng hay tổ chức tài chính khách thì người vay có thể sẽ bị phạt 3 – 5% trên số tiền vay khi  thanh toán khoản vay trước hạn. Tuy nhiên, đối với Agribank thì chuyện đấy sẽ không bao giờ xảy ra. Mức phí duy nhất mà khách hàng phải chịu chỉ vài trăm ngàn để hoàn tất hồ sơ cho vay khi thanh lý hợp đồng vay vốn tại ngân hàng Agribank.

Xem thêm : Vay tiền xây sửa nhà Agribank

Phần 3

Thủ tục và điều kiện vay vốn tại ngân hàng Agribank 

Để có thể đăng ký các khoản vay tại Agribank  =khách hàng cần dáp ứng một số điều kiện căn bản sau đây:

• Nam có độ tuổi 18 – 60 tuổi, nữ từ 18 – 55 tuổi.
• Thu nhập hàng tháng ổn định, có khả năng chi trả khoản vay.
• Có lịch sử tín dụng tốt.
• Cần có tài sản bảo đảm có giá trị khi đăng ký gói vay thế chấp.
• Sở hữu sổ hộ khẩu ở nơi mà Agribank hỗ trợ đăng ký gói vay.

Thủ tục vay vốn ngân hàng Agribank

Đối với khách hàng cá nhân cần có những giấy tờ tùy thân như sau

• Một trong 3 loại giấy tờ tùy thân: Chứng minh nhân dân /căn cước công dân/hộ chiếu
• Giấy tờ chứng minh được mục đích sử dụng vay vốn.
• Đơn đề nghị vay vốn theo mẫu ngân hàng Nông nghiệp.

Ngoài những giấy tờ nêu trên thì khách hàng sẽ cần phải cung cấp một số giấy tờ bổ sung dựa trên gói vay đã đăng ký trước đó

Đối với tổ chức, doanh nghiệp  cần có những giấy tờ tùy thân như sau

• Giấy phép kinh doanh hợp pháp theo quy định của pháp luật.
• Giấy chứng minh tình hình hoạt động kinh doanh.
• Giấy chứng minh mục đích  sử dụng vốn.
• Giấy liên quan tới tài sản đảm bảo.

Ngoài ra các  tổ chức, doanh nghiệp cần cung cấp thêm một số giấy tờ theo yêu cầu dựa trên gói vay đã đăng ký.

Trên đây là thông tin chi tiết về cách tính lãi vay vốn của ngân hàng Agribank. Hy vọng bài viết trên giúp bạn có thể tự tính lãi suất vay vốn của mình để quản lý chi tiêu và lên kế hoạch trả nợ hiệu quả. Nếu bạn đang có thắc mắc về sản phẩm vay ngân hàng Agribank hãy gọi ngay đến tổng đài Agribank để được hỗ trợ

Bài viết liên quan

• Vay Tín Chấp Theo Lương VPBank Lãi suất thấp mới nhất
• Vay mua nhà VPBank : Hạn mức tối đa lên đến 20 tỷ đồng Mới nhất 2021
• Vay tín chấp theo lương BIDV Hạn mức lên đến 500 triệu mới nhất 2021
• Vay Tín Chấp Tiêu Dùng BIDV Hạn mức lên đến 2 Tỷ đồng mới nhất 2021
• Vay tín chấp TPBank : Điều kiện, Thủ tục, Lãi suất mới nhất 2021
• Lãi Suất và Thủ tục đăng ký vay mua nhà ngân hàng BIDV mới nhất 2021
• Vay tín chấp tiêu dùng OCB lên đến 500 triệu mới nhất 2021